Мы не ждем, а вместе действуем!
Разморозка портфеля или разблокировка активов: как это работает
Через получение индивидуальных лицензий регуляторов для активов, заблокированных в Euroclear, Clearstream и долларовой инфраструктуре
Правовая основа получения лицензий
Выдача индивидуальных лицензий прямо предусмотрена санкционным законодательством ЕС и США.
Европейский союз
Для активов, заблокированных в Euroclear и Clearstream, используются режимы исключений, предусмотренные регламентами ЕС.
США
Если в цепочке задействован американский депозитарий или банк (например, DTC или Bank of New York Mellon), для разблокировки активов требуется лицензия OFAC.
Национальные регуляторы
В отдельных кейсах могут потребоваться дополнительные лицензии национальных регуляторов.
Что означает «разблокировка активов» на практике
Разморозка портфеля возможна только после получения
индивидуального разрешения (лицензии) уполномоченного регулятора.
Такая лицензия позволяет частному инвестору
разблокировать ценные бумаги или денежные средства
и вывести их на счета в ЕС или другую разрешенную инфраструктуру.
От чего зависит набор лицензий
Не существует универсального решения. Какие лицензии требуются для разблокировки активов, зависит от цепочки хранения портфеля.
Эту информацию необходимо запросить у своего российского брокера.
Если активы связаны с НРД, как правило, требуется лицензия Минфина Бельгии
Если активы находились в инфраструктуре СПБ Банка, часто требуется лицензия OFAC
Если в цепочке отсутствуют подсанкционные организации, разморозка портфеля может быть значительно проще. В ряде случаев лицензии не требуются вовсе.
Документы для получения лицензий
Список
- договор брокерского обслуживания;
- выписка по счету депо на 03.06.2022;
- актуальная выписка по счету депо;
- письмо о коллективной заявке брокера в Минфин Бельгии (если применимо);
- письмо о прекращении отношений с НРД (если применимо);
- письмо с описанием цепочки хранения активов.
Документы инвестора
- удостоверение личности;
- иностранный ВНЖ или подтверждение резидентства;
- подтверждение наличия брокерского счета в ЕС — при необходимости.
Гарант
Европейская компания должна выдать письмо, в котором берет на себя ответственность по отчетности перед Минфином Бельгии относительно размороженных активов и контролю за соблюдением санкционного режима
Разблокировка активов в режиме «одного окна»
Команда Razmorozka сопровождает разморозку портфеля и получение всех необходимых лицензий — от анализа цепочки хранения до фактического вывода средств.
Мы работаем с кейсами разной сложности, включая:
Активы в Euroclear и Clearstream
Портфели российских брокеров
Комбинированные маршруты с участием ЕС и США
У нас есть успешные кейсы как полного сопровождения, так и помощи инвесторам, которые проходили процедуру самостоятельно.
С чего начать разморозку портфеля
Чтобы понять, какие лицензии требуются именно в вашем случае, нужно разобрать цепочку хранения активов и применимые регуляторные требования.
Информация на странице носит общий характер и не является индивидуальной юридической консультацией. Перечень лицензий и порядок действий зависят от конкретной структуры портфеля и юрисдикций.
Как выбрать брокера в ЕС?
Вам требуется уточнить у брокера:
- Готов ли брокер принять в в принципе принять активы после получения лицензии
- Готов ли брокер принять активы из подсанкционного брокера РФ
- Работает ли брокер с теми активами, которые вы размораживаете. Например, по нашим данным пока не ясно, какой из брокеров готов принять FinEx ETF.
Для досье вам потребуется письмо об открытии счета. Открыть счет в брокере ЕС обычно можно только при наличие ВНЖ или паспорта ЕС.
Нет требований иметь письмо от брокера с подтверждением о готовности принять активы.
Если у вас заморожены только денежные средства, такие как дивиденды, купонные выплаты или суммы от погашенных облигаций, то для их разблокировки подходит банк, который будет готов принять деньги
Каких брокеров мы можем порекомендовать
Эти брокеры, по информации от наших клиентов, готовы принять замороженные активы:
- Freedom Finance
- Exante
- Mind Money
- Saxo Bank (Saxo Trader)
- MeDirect
Список основан на актуальных отзывах и может дополняться по мере получения новой информации.
Что входит в комплект документов?
Заявление, Паспорт / ВНЖ, Выписки от брокера по вашим активам, Подтверждение счета брокера в ЕС, письмо от Гаранта, письмо от расторжении отношений с НРД
Какие гарантии разморозки активов?
Мы гарантируем, что:
— Ваше досье будет собрано юридически корректно и соответствовать требованиям МинФина Бельгии и OFAC.
— Мы внимательно следим за случаями отказов. Если у клиентов дело находится в рассмотрении и мы понимаем, что можно дослать документы, которые помогут исключить подобный отказ, то мы информируем клиентов и помогаем собрать нужные документы
Однако, поскольку процесс имеет политический характер, мы не можем предоставить 100% гарантий успешного результата.
Из текущего опыта:
— 40-50% положительных решений с первого раза для замороженных активов
— 70-80% положительных решений с первого раза для замороженных денег (купоны, погашенные облигации и выплаченные дивиденды)
Любой отказ может быть дальше оспорен в административном суде. Мы можем помочь с данным процессом
Где можно больше узнать о процессе разморозки?
У нас есть телеграм-канал, в котором мы отвечаем на дополнительные вопросы.
Вдобавок, мы создаём видео и вебинары на видео-хостинге Youtube, в котором мы отвечаем на свежие новости о разморозке, и проводим трансляции.
Где можно смотреть дайджесты новостей?
Youtube: https://www.youtube.com/@razmorozka_com
В связи с блокировкой видеохостинга Youtube на территории РФ, мы оперативно дублируем наши вебинары и дайджесты на:
VK Видео: https://vk.com/video/@razmorozkacom
Обязательно ли продавать активы после получения лицензии?
Продавать размороженные активы обязательно — это официальное требование Минфина Бельгии. В подаваемом заявлении мы всегда прописываем, что инвестор обязуется реализовать размороженные ценные активы и разместить их в банке или в брокере ЕС.
Отметим, что в нашей практике был случай получения отказа по причине того, что клиент отказался включать соответствующий пункт в заявление.
Кто такой гарант и зачем он нужен?
Гарант — это юридическая, бухгалтерская или финансовая компания, частный сертифицированный юрист или бухгалтер, которые гарантирует Минфину Бельгии, что инвестор является владельцем своих активов, что клиент не под санкциями и что о всех клиентских активах будет проинформирован МинФин Бельгии.
Как мы помогаем
Наш основной упор сделан на разработку понятной и исчерпывающей инструкции, которую мы передаем клиентам для самостоятельной разморозки активов. Тем, кто не хочет разбираться или боится ошибиться, мы предлагаем услугу комплексного сопровождения с подачей заявки нашими специалистами.
Какие активы российских инвесторов оказались заблокированы?
Под блокировку попали иностранные ценные бумаги, ETF, БПИФ и облигации (а также купоны и дивиденды по ним), которые ранее учитывались у депозитариев Euroclear и Clearstream. По оценкам Банка России, всего замороженными остаются активы на общую сумму свыше 5 триллионов рублей. А по оценкам Сбербанка более 5 миллионов россиян столкнулись с заморозкой активов.
Что случилось с активами?
Иностранные активы российских инвесторов оказались заблокированы еще в феврале 2022 года. Спустя некоторое время, из-за введенных санкций против Национального российского депозитария (НРД), распоряжаться ценными бумагами стало невозможно. За прошедшие годы ситуация, связанная с замороженными активами, постоянно менялась: устанавливались правила, критерии и условия разблокировки, вводились новые блокирующие санкции со стороны США против Мосбиржи и входящего в ее группу НРД, причем этот расчетный депозитарий даже пытался оспорить европейские санкции в Суде ЕС.
Несмотря на ситуацию полной неопределенности, некоторым российским инвесторам удалось вернуть доступ к ценным бумагам и приступить к выводу своих средств.
Зачем при разморозке средств может потребоваться ВНЖ ЕС?
Зачем нужно ВНЖ ЕС
Для перестановки активов и их продажи нужно открыть счет у брокера или банка ЕС (это часть процесса), что практически невозможно без ВНЖ.
Мы помогаем клиентам получить ВНЖ по простым программам, например, визам цифрового кочевника в Венгрию или Испанию, а также предлагаем другие варианты в Европе. С 2011 года наша основная экспертиза — иммиграция.
Что делать, если нет ВНЖ ЕС
Если вы не планируете получать ВНЖ в ЕС, разморозку активов можно оформить на ваших друзей, родственников или бизнес-партнеров, проживающих за границей.
Если у вас нет ВНЖ ЕС, но вы планируете его получить, мы предлагаем подать заявку без ВНЖ и счета, чтобы застолбить место в очереди. В течение полугода можно будет предоставить копию ВНЖ и справку об открытии счета. Этот подход помогает ускорить процесс.
Кто может разморозить активы?
Практически кто угодно, но в первую очередь, чтобы разморозить активы, необходимо убедиться, что ваши активы не находятся ни у одного из брокеров попавших под санкции:
- ВТБ, Сбербанк, Открытие, Альфа, Совкомбанк, ПСБ, Тинькофф, Россбанк, МКБ, МТС Банк, Уралсиб.
Если же у вас находятся активы в одном из данных брокеров, вам необходимо переставить в России активы от одного брокера к другому
Оплата услуг
Для оплаты вы можете написать в телеграмм нашей команде @razmorozka_com
Как можно оплатить наши услуги
Мы принимаем оплату:
- в рублях по карте. Оплата поступает на наше ИП в России
- в евро переводом на счет нашей компании в ЕС
Можно ли оплатить в рассрочку
Мы сильно опустили цены по сравнению с нашими конкурентами, поэтому мы работаем по 100% предоплате.
Как долго размораживают активы?
Среднее время разморозки активов состовляет 18 месяцев. Самая быстрая разморозка активов у нашего клиента заняла 14 месяцев. Время может увеличиваться и уменьшаться в зависимости от количества и типов активов (в каком депозитарии они были куплены)
С чего лучше начать?
Если вы не уверены:
- какие разрешения вам нужны;
- где именно находятся активы;
- имеет ли смысл начинать процедуру,
разумно начать с предварительного разбора ситуации.