Как не потратить впустую €15 000 при разморозке активов
Как не потратить впустую €15 000 при разморозке активов
На рынке разморозки активов появилась новая «обязательная» услуга. Клиентам юридических фирм рассказывают, что для обжалования отказа Минфина Бельгии в Госсовете необходимо независимое аудиторское заключение. Стоимость — €10 000–15 000.
Подается информация уверенно и солидно. Мол, одного письма гаранта недостаточно. Нужен внешний аудитор, который подтвердит, что вы не находитесь под санкциями. Иначе Минфин откажет, а в суде позиция будет слабой.
Байку продает клиентам сотрудник одной из уважаемых инвестиционных компаний. Звучит профессионально. Стоит дорого. Юридического смысла — ноль.
Что действительно требуется Минфину
Для подачи заявления о дерогации в Минфин Бельгии, правда, необходимо письмо гаранта из ЕС. Это бухгалтерская, юридическая или финансовая организация, которая проводит комплексную независимую проверку — due diligence и принимает на себя обязательство контролировать движение средств, чтобы они не были направлены в РФ или к подсанкционным лицам.
Логика регулятора: деньги остаются в европейской инфраструктуре, а их движение находится под контролем профессионального участника рынка.
Мы для клиентов готовим такие письма: с полноценной проверкой структуры владения, санкционного статуса и источника активов. При необходимости применяются аудиторские стандарты — рабочий инструмент, встроенный в процедуру.
Но требование «второго» аудита законом или административной практикой не предусмотрено.
Проверяет ли Минфин санкционный статус сам
Да, он обязан это делать. Минфин Бельгии самостоятельно проверяет санкционные списки ЕС, анализирует структуру владения и оценивает комплаенс-риски. Он не перекладывает свою компетенцию на коммерческого аудитора.
Стороннее заключение не подменяет проверку регулятора и не освобождает от ответственности за принятое решение. Находится заявитель под санкциями или нет — определяется на основании официальных списков, а не частной справки за €15 000.
Нужно ли независимое аудиторское заключение Госсовету
Аргумент «дополнительное заключение нужно для суда» — самый спекулятивный. Развеять его просто. Госсовет Бельгии оценивает законность административного акта.
Госсовет проверяет:
- соблюдение процедуры
- компетенцию органа
- достаточность и мотивированность отказа
- соблюдение принципа пропорциональности
- защиту права на хорошее администрирование
Суд не оценивает стоимость приложенных документов и не принимает решения на основании того, сколько денег заявитель потратил на «усиление» папки. Если отказ незаконен, его статус не зависит от дополнительного аудиторского заключения.
Почему такие услуги появляются на рынке
Разморозка активов — сложная сфера. Здесь пересекаются регламенты ЕС, национальное право, административная процедура, практика депозитариев и банковский комплаенс. Не все участники рынка реально ведут дела с Минфином или обжалуют решения в Госсовете.
Когда нет практики, возникает соблазн «усилить» позицию дополнительными документами. Клиенту это продается как страховка, но это лишь способ монетизировать его страх перед отказом.
По состоянию на февраль 2026 года Минфин Бельгии и вовсе поставил все свои решения, в том числе отказы на паузу. В настоящее время в Госсовете Бельгии слушается ряд дел против Минфина, которые могут пересмотреть подход регулятора к рассмотрению заявок, а то и привести к смене уполномоченного на подобные решения органа.
Что действительно влияет на исход
На решение Минфина и на перспективы обжалования влияют:
- правильное применение статьи дерогации
- прозрачная структура владения
- отсутствие прямых или косвенных связей с подсанкционными лицами
- корректная аргументация и процессуальная стратегия
Дополнительная бумага за €15 000 в этот перечень не входит.
Если вам говорят, что без независимого аудиторского заключения Минфин обязательно откажет, а в Госсовете «не будет шансов», кто-то играет на ваших страхах. Будьте внимательны.
В разморозке активов решает не ценник, а понимание процедуры и опыт работы с регулятором.
Приглашаем вас в наше
сообщество в чат
Телеграм!
Актуальные новости, живое общение с экспертами,
вебинары и информация об акциях и кампаниях
Так же можно прочесть
- Как не потратить впустую €15 000 при разморозке активов
- Как разблокировать фонды FinEx
- Куда уходят деньги с замороженных активов: разбираем финансовую отчетность Euroclear
- Как шатдаун в США влияет на сроки получения лицензий OFAC: что нужно знать инвесторам
- Почему активы «застревают» в Euroclear даже с лицензией Бельгии