Получение лицензии OFAC: единственный законный путь к разблокировке замороженных активов

В 2022 году, на фоне введения международных санкций против России, иностранные активы российских инвесторов оказались заморожены. С момента блокировки прошло уже более 3 лет и каких-либо явных перспектив на снятие ограничений в обозримом будущем на сегодняшний день нет. Несмотря на это, существует легальный и эффективный механизм разморозки ценных бумаг в индивидуальном порядке, который сводится к получению персональной лицензии от зарубежных регуляторов: Министерства финансов Бельгии и подразделения Министерства финансов США (OFAC). 

Что за международные регуляторы OFAC и Минфин Бельгии

Министерство финансов Бельгии — регулятор, осуществляющий контроль за соблюдением санкционного режима на уровне Евросоюза. Начиная с весны 2022 года, Минфин следит за тем, чтобы европейские финансовые учреждения соблюдали санкционные ограничения в отношении российских активов в европейской инфраструктуре, в первую очередь в международном депозитарии Euroclear (Бельгия). Именно это ведомство сегодня занимается выдачей индивидуальных лицензий для проведения конкретных операций с замороженными активами. 

Отметим, что еще одним крупным депозитарием, который базируется в Люксембурге, является Clearstream. После начала антироссийских санкций, во исполнение санкционного законодательства ЕС, он также начал блокировать ценные бумаги граждан России. Однако из-за меньшей распространенности Clearstream заморозил куда меньше активов, поэтому подавляющая часть российских инвесторов взаимодействует не с ним, а с Euroclear. 

OFAC (Office of Foreign Assets Control) — это подразделение Министерства финансов США, осуществляющее контроль за соблюдением американского санкционного законодательства. Первые два года ведомство никак не было связано с разблокировкой активов российских инвесторов. Однако летом 2024 года США ввели блокирующие санкции в отношении Национального расчетного депозитария. С этого времени для разблокировки ценных бумаг, связанных с юрисдикцией США (более 9000 позиций), требуется разрешение от американского регулятора. Выдачей таких индивидуальных лицензий занимается именно OFAC.

Следует отметить, что оба регулятора действуют независимо друг от друга, и наличие разрешения одного из них не означает автоматического разрешения со стороны другого. Поэтому при разблокировке активов, задействующих несколько юрисдикций (например, ценные бумаги в Euroclear с расчетами в долларах через американские банки), может потребоваться получение лицензий одновременно и от Минфина Бельгии, и от OFAC.

Порядок получения индивидуальной лицензии OFAC для разблокировки замороженных активов 

Получение индивидуальной лицензии регулятора — это довольно формализованный процесс, состоящий из череды последовательных шагов. В качестве основных этапов процедуры (применимы как для OFAC, так и для Минфина Бельгии) можно выделить следующие:

1. Формирование правовой позиции и стратегии — подготовка юридических оснований для оформления лицензии, анализ санкционной истории и имеющихся ограничений. 
2. Подготовка пакета документов — перечень зависит от обстоятельств конкретного случая, но обычно требуется паспорт, доказательства владения активами, документы о происхождении средств, подтверждение отсутствия санкционных оснований, финансовая документация. 
3. Составление и подача заявления — в тексте излагаются факты, приводятся ссылки на нормы права, формулируется конкретная просьба. Сам документ, как правило, подается в электронном виде. 
4. Взаимодействие с регулятором — ведение переписки, предоставление дополнительных документов, разъяснений и уточнений по всем возникающим вопросам. 
5. Получение лицензии и исполнение разрешенной операции — факт выдачи лицензии не означает ее автоматическое исполнение. Практически гарантированно понадобится дополнительная верификация и взаимодействие с другими структурами (к примеру, банками-корреспондентами). 

Отметим, что процедура разблокировки имеет огромное количество как прямых, так и косвенных нюансов и перечислить их все невозможно. Например, чтобы сэкономить на налогах после разморозки активов, оформлять ВНЖ следует в стране с лояльным налогообложением, в частности, в Венгрии, где действует фиксированная ставка 15%. 

Помощь с получением индивидуальной лицензии OFAC от специалистов компании Razmorozka

Получение лицензии от регулятора, будь это Минфин Бельгии или OFAC — это не просто подача заявления, а полноценная юридическая процедура, требующая понимания законодательства и особенностей правоприменительной практики. Без профессиональной подготовки кратно возрастает риск затягивания сроков или вовсе получения отказа по заявке. 

В качестве основных причин, по которым следует доверить процедуру разблокировки активов юристам, можно отметить:

1. Санкционные режимы сложны и разнородны — каждый регулятор работает по своим правилам, поэтому при подаче заявления в OFAC будет один подход, а в Минфин Бельгии уже совсем другой.
2. Необходима качественная подготовка — для получения положительного решения и выдачи лицензии на разблокировку необходимо собрать внушительный пакет документов, соблюсти языковые и формальные требования, решить организационные вопросы с последующим переводом активов. 
3. Важно правильно выстроить коммуникацию — даже при идеально составленном заявлении есть вероятность, что регулятор запросит дополнительные документы, уточнения, пояснения. В такой ситуации необходимо грамотно организовать взаимодействие, своевременно и корректно отвечать на вопросы, а также контролировать ход рассмотрения заявления. 

Если вы не хотите рисковать своим временем, деньгами и возможностью разблокировки ценных активов, обращайтесь за помощью к специалистам компании Razmorozka. За прошедшие 3 года мы накопили большой практический опыт, знаем все особенности процедуры и готовы помочь в любой ситуации.

В зависимости от ваших возможностей, целей и размера капитала, мы готовы предложить несколько вариантов помощи, начиная от предоставления максимально понятной пошаговой инструкции и заканчивая комплексным сопровождением процедуры нашими специалистами.